發票融資

真正推動您業務拓展的現金流方案

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發票融資是一項靈活且高效益的中小企現金流方案

讓企業利用未到期的發票套取現金,迅速把應收賬轉化為現金流,無需再為數期長或收款慢而煩惱,充裕資金時刻在手,全速推動業務發展。

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適合傳統或新興B2B行業

發票融資適合從事B2B業務,並給予買家或客戶數期約30至120天不等的企業,無論是傳統行業,如製造業、出口、批發;或企業服務行業,如人力資源、創科、物流﹑市場營銷公司等等,透過發票融資,企業可大幅縮短收款的時間,於短時間內預支高達90%的發票款項,確保有充裕的現金流支持業務營運及發展。

適合傳統或新興B2B行業

保障應收賬款

發票融資能為應收賬款帶來保障,透過保險公司為企業審查買家信用,並為每一筆交易的應收賬款投保,大幅減低壞賬風險。YOOV Capital 有專屬團隊代為催收到期發票,既可避免破壞賣家與買家的良好合作關係,由專業獨立的第三方發出催收提示,更可大大改善買家拖數情況和節省人手資源。

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保障應收賬款

發票融資不是債務

與一般中小企貸款不同,發票融資並非貸款,不會構成長期債務負擔,亦不會反映於財務報表。中小企貸款一般設有最高額度,達到批准的限額後,如果您需要額外資金,則必須重新申請貸款。發票融資則與您的業務掛鉤,隨著您的營業額增長,您將可以透過應收賬款獲得更多現金。當買家按發票數期全數付款,您將無需負上債務,佔用的信用額度亦會同時釋出重用。

發票融資不是債務

循環融資額度配合長遠業務發展

發票融資採用循環融資額度,批出的額度可在合約期內循環使用,利用有數期發票預先提取現金,當買家於發票到期日或之前全數付款後,融資額度便可再次釋出。隨著業務增長,YOOV Capital更會配合企業所需而加大融資額度,靈活配合企業的長遠發展。

循環融資額度配合長遠業務發展

融資成本相宜

發票融資收費簡單及透明,融資成本一般只需約發票面額2.88%*,便能預支高達發票面額90%的現金,無需任何資產抵押,助企業作出更靈活及長遠的部署。

* 融資成本以最高可提取發票融資額90%,上單費1.8%,貼現利率P+3.9%,數期45天計算,數值僅供參考之用,實際融資額及收費以最終批核為準。(現時滙豐的港元最優惠利率為5.875% (只供參考))

預算融資成本
融資成本相宜

清晰應收賬管理

YOOV Capital 的發票融資附帶應收賬管理服務,貼身跟進每一位客戶的融資戶口操作,更附有月結單以便客戶查閱應收賬付款情況,更清晰掌握買家狀況作業務部署。

清晰應收賬管理

簡易網上申請

現時企業可透過 YOOV Capital 網上平台提交公司資料並上載文件作初步快速審批,加快申請流程,並有專人跟進每位客人的申請進度,務求讓企業以最快的時間開通發票融資賬戶。

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採購單融資支援出貨前的資金需要

採購單融資為發票融資的延伸服務,讓企業利用採購單套取高達採購單面額40%的現金,作為生產前期的營運資金,減輕墊支壓力並提升訂單承接能力。於貨物付運後,採購單融資將轉為發票融資,繼續支援企業於出貨後的現金流。

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採購單融資支援出貨前的資金需要

 發票融資的運作流程

透過 YOOV Capital 開立發票融資賬戶後,只需簡單 3 步,企業即可迅速套取現金

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提交有效發票及相關文件副本

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獲發高達發票面額90%的現金

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YOOV Capital 於發票到期日收款後退回餘款

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 客戶個案

case study 1 icon

玩具出口商

長數期無阻資金回籠 生意越做越大

韋先生經營玩具出口業務,於東莞設有自家廠房,產品遠銷到歐美大型連鎖超市,年度營業額逾千萬。近年乘著網上採購平台的急速發展,韋先生的業務發展迅速,其高質量的產品及準時的貨期深受客戶好評,漸漸吸納了一些較大的買家。然而,買家所要求的數期卻越來越長,原本合作的銀行未能配合業務提升信用額度,導致他們的現金流大受影響。

透過 YOOV Capital 所提供的發票融資方案,韋先生於貨品付運後便可即時預支90%的貨款,讓韋先生能有充足資金擴充廠房以提升產能,更放膽接受新訂單,開拓新市場。

YOOV Capital 的發票融資方案不但輕鬆解決了韋先生的現金流壓力,其附設的發票催收服務更大幅改善了買家拖數的情況,讓韋先生對新市場的業務發展更有信心。

case study 1
  • 發票面額$1,000,000
  • 可提取現金$900,000
  • 數期90 天
  • 上單費1.50%
  • 貼現利率8% p.a.
  • 總支出$32,753
case study 2 icon
  • 發票面額$800,000
  • 可提取現金$640,000
  • 數期60 天
  • 上單費1.50%
  • 貼現利率8.5% p.a.
  • 總支出$20,942
case study 2

人力資源外判公司

按需訂製融資方案 無需資產抵押

唐先生是一家環球招聘公司亞太區的財務總監,公司主要業務是為大型企業如上市公司、銀行以及保險公司提供外判人員聘請服務,每月需要大量現金流以應付支薪、強積金供款以及其他營運及行政開支。由於其客戶都享有 30 天至 60 天不等的付款數期,導致公司出現資金缺口,現金流日漸變得緊張,更限制了公司的業務發展。

唐先生於是開始尋求融資方案,然而受限於公司在香港並沒有物業作為資產抵押,銀行未能提供足夠的融資額以應付公司每月的龐大開支。

最後唐先生找到 YOOV Capital 為其提供應收帳融資服務,配合公司的營運模式和營業額訂製了融資方案,每月只需上載發票,經核實後便能獲發發票面額 80% 的款項,輕鬆解決了現金流緊張的問題。

case study 3 icon

成衣產品出口

減低壞帳風險 無後顧之憂

蔡先生經營成衣產品製造及出口生意,主要買家為歐美大型連鎖店,大部份買家找數情況良好,多年來一直依照發票數期按時付款。

然而近年面對疫情打擊,市場停擺加上船期混亂,讓整個貿易市場陷入崩潰。蔡先生的一個買家更不幸因爲持續業績下滑而破產,尚欠的數筆貨款逾期仍未找付,讓蔡先生頓時面臨壞賬危機。

所幸蔡先生早已採用 YOOV Capital 的發票融資服務,其出口的應收賬款受到出口信用保險所保障,讓蔡先生的公司得到貨款90%的賠償金額,大大減輕了業務損失,在疫市中仍然能保持穩定的發展。

ase study 3
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 發票融資 - 成本計算機

請輸入發票面值並選取數期,以獲得發票融資成本預算的參考結果。

發票資料

發票面值
請輸入 $100,000 - $1,000,000 內的面值
數期 (日數)
30
45
60
75
90

發票融資額及成本預算

  • 可提取現金$90,000.00
  • 上單費$1,800.00
  • 貼現利率開支$1,084.62
  • 總支出$2,884.62
  • 融資成本只需發票面值2.88%
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* 融資成本以最高可提取發票融資額90%,上單費1.8%,貼現利率P+3.9%,數期45天計算,數值僅供參考之用,實際融資額及收費以最終批核為準。(現時滙豐的港元最優惠利率為5.875% (只供參考))

 常見問題

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查詢及投訴熱線︰2384 6338
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