发票融资

真正推动您业务拓展的现金流方案

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发票融资是一项灵活且高效益的中小企现金流方案

让企业利用未到期的发票套取现金,迅速把应收账转化为现金流,无需再为数期长或收款慢而烦恼,充裕资金时刻在手,全速推动业务发展。

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适合传统或新兴B2B行业

发票融资适合从事B2B业务,并给予买家或客户数期约30至120天不等的企业,无论是传统行业,如制造业、出口、批发;或企业服务行业,如人力资源、创科、物流﹑市场营销公司等等,透过发票融资,企业可大幅缩短收款的时间,于短时间内预支高达90%的发票款项,确保有充裕的现金流支持业务营运及发展。

适合传统或新兴B2B行业

保障应收账款

发票融资能为应收账款带来保障,透过保险公司为企业审查买家信用,并为每一笔交易的应收账款投保,大幅减低坏账风险。YOOV Capital 有专属团队代为催收到期发票,既可避免破坏卖家与买家的良好合作关系,由专业独立的第三方发出催收提示,更可大大改善买家拖数情况和节省人手资源。

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保障应收账款

发票融资不是债务

与一般中小企贷款不同,发票融资并非贷款,不会构成长期债务负担,亦不会反映于财务报表。中小企贷款一般设有最高额度,达到批准的限额后,如果您需要额外资金,则必须重新申请贷款。发票融资则与您的业务挂钩,随着您的营业额增长,您将可以透过应收账款获得更多现金。当买家按发票数期全数付款,您将无需负上债务,占用的信用额度亦会同时释出重用。

发票融资不是债务

循环融资额度配合长远业务发展

发票融资采用循环融资额度,批出的额度可在合约期内循环使用,利用有数期发票预先提取现金,当买家于发票到期日或之前全数付款后,融资额度便可再次释出。随着业务增长,YOOV Capital 更会配合企业所需而加大融资额度,灵活配合企业的长远发展。

循环融资额度配合长远业务发展

融资成本相宜

发票融资收费简单及透明,融资成本一般只需约发票面额2.88%*,便能预支高达发票面额90%的现金,无需任何资产抵押,助企业作出更灵活及长远的部署。

* 融资成本以最高可提取发票融资额90%,上单费1.8%,贴现利率P+3.9%,数期45天计算,数值仅供参考之用,实际融资额及收费以最终批核为准。 (现时汇丰的港元最优惠利率为5.875% (只供参考))

预算融资成本
融资成本相宜

清晰应收账管理

YOOV Capital 的发票融资附带应收账管理服务,贴身跟进每一位客户的融资户口操作,更附有月结单以便客户查阅应收账付款情况,更清晰掌握买家状况作业务部署。

清晰应收账管理

简易网上申请

现时企业可透过 YOOV Capital 网上平台提交公司资料并上载文件作初步快速审批,加快申请流程,并有专人跟进每位客人的申请进度,务求让企业以最快的时间开通发票融资账户。

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采购单融资支援出货前的资金需要

采购单融资为发票融资的延伸服务,让企业利用采购单套取高达采购单面额40%的现金,作为生产前期的营运资金,减轻垫支压力并提升订单承接能力。于货物付运后,采购单融资将转为发票融资,继续支援企业于出货后的现金流。

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采购单融资支援出货前的资金需要

 发票融资的流程

透过 YOOV Capital 开立发票融资账户后,只需简单 3 步,企业即可迅速套取现金

factoring-step1

提交有效发票及相关文件副本

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获发高达发票面额90%的现金

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YOOV Capital 于发票到期日收款后退回余款

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 客户个案

case study 1 icon

玩具出口商

长数期无阻资金回笼 生意越做越大

韦先生经营玩具出口业务,于东莞设有自家厂房,产品远销到欧美大型连锁超市,年度营业额逾千万。近年乘着网上采购平台的急速发展,韦先生的业务发展迅速,其高质量的产品及准时的货期深受客户好评,渐渐吸纳了一些较大的买家。然而,买家所要求的数期却越来越长,原本合作的银行未能配合业务提升信用额度,导致他们的现金流大受影响。

透过 YOOV Capital 所提供的发票融资方案,韦先生于货品付运后便可即时预支90%的货款,让韦先生能有充足资金扩充厂房以提升产能,更放胆接受新订单,开拓新市场。

YOOV Capital 的发票融资方案不但轻松解决了韦先生的现金流压力,其附设的发票催收服务更大幅改善了买家拖数的情况,让韦先生对新市场的业务发展更有信心。

case study 1
  • 发票面额$1,000,000
  • 可提取現金$900,000
  • 数期90 天
  • 上单费1.50%
  • 贴现利率8% p.a.
  • 总支出$32,753
case study 2 icon
  • 发票面额$800,000
  • 可提取現金$640,000
  • 数期60天
  • 上单费1.50%
  • 贴现利率8.5% p.a.
  • 总支出$20,942
case study 2

人力资源外判公司

按需订制融资方案 无需资产抵押

唐先生是一家环球招聘公司亚太区的财务总监,公司主要业务是为大型企业如上市公司、银行以及保险公司提供外判人员聘请服务,每月需要大量现金流以应付支薪、强积金供款以及其他营运及行政开支。由于其客户都享有 30 天至 60 天不等的付款数期,导致公司出现资金缺口,现金流日渐变得紧张,更限制了公司的业务发展。

唐先生于是开始寻求融资方案,然而受限于公司在香港并没有物业作为资产抵押,银行未能提供足够的融资额以应付公司每月的庞大开支。

最后唐先生找到 YOOV Capital 为其提供应收帐融资服务,配合公司的营运模式和营业额订制了融资方案,每月只需上载发票,经核实后便能获发发票面额 80% 的款项,轻松解决了现金流紧张的问题。

case study 3 icon

成衣产品出口

减少坏账风险 无后顾之忧

蔡先生经营成衣产品制造及出口生意,主要买家为欧美大型连锁店,大部份买家找数情况良好,多年来一直依照发票数期按时付款。

然而近年面对疫情打击,市场停摆加上船期混乱,让整个贸易市场陷入崩溃。蔡先生的一个买家更不幸因为持续业绩下滑而破产,尚欠的数笔货款逾期仍未找付,让蔡先生顿时面临坏账危机。

所幸蔡先生早已采用 YOOV Capital 的发票融资服务,其出口的应收账款受到出口信用保险所保障,让蔡先生的公司得到货款90%的赔偿金额,大大减轻了业务损失,在疫市中仍然能保持稳定的发展。

ase study 3
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 发票融资 - 成本计算机

请输入发票面值并选取数期,以获得发票融资成本预算的参考结果。

发票资料

发票面值
请输入 $100,000 - $1,000,000 内的面值
数期 (日数)
30
45
60
75
90

发票融资额及成本预算

  • 可提取现金$90,000.00
  • 上单费$1,800.00
  • 贴现利率开支$1,084.62
  • 总支出$2,884.62
  • 融资成本只需发票面值2.88%
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* 融资成本以最高可提取发票融资额90%,上单费1.8%,贴现利率P+3.9%,数期45天计算,数值仅供参考之用,实际融资额及收费以最终批核为准。 (现时汇丰的港元最优惠利率为5.875% (只供参考))

 常见问题

忠告︰借钱梗要还,咪俾钱中介
查询及投诉热线︰2384 6338
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