中小企遇上客戶拖數該如何應對，以免變成壞賬讓公司蒙受損失？以下是一些簡單要訣，幫助您解決客戶拖數問題，不讓壞賬影響公司的現金流。
1. 發送催繳提示
當發票到期時立即發送催繳提示。如果付款有延誤，請立即拿起電話，先與客戶進行非正式交談，了解延誤的原因。如果在2-3個工作日內仍然未能收款或有合理的延誤原因，請再次跟進，要求以會面協商解決問題。
2. 達成協議
您要確保自己有相當把握收回欠款。發票催收必需迅速並態度堅定，禮貌地與您的客戶協商，嘗試解決問題，以達成收款協議並讓對方清楚知道您將採取什麼進一步行動來收回欠款。
3. 重新協商付款條款
您最不想的就是失去一位客戶。如果您了解並接受客戶拖數的原因，您們可以商討不同的付款條款，如分期付款，訂明延遲付款附加費等等。
4. 縮短或刪除發票數期
如果您的客戶持續延誤付款，請考慮縮短或刪除發票數期，以免持續累積欠款，並於欠款清繳前暫停接受新的訂單，保障公司的利益。
5. 採取法律行動
面對累積了一定欠款的客戶，您可能別無選擇，只能採取法律行動。如果客戶持續欠款，而您預期將不能輕易收回，那麼就該考慮採取法律行動，將爭議告上法庭，盡快把壞賬風險降低。
6. 發票融資方案
發票融資方案可讓企業利用發票套取高達發票面額90%的資金，為公司持續提供穩定的現金流。發票融資更包含發票催收服務，適時向您的客戶發出催繳提示，節省您的時間及人手，有效改善客戶拖數情況，降低壞賬風險。
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